遭遇恶意下单怎么办？卖家集体控诉上百单遭遇COD欺诈！
2462什么是货到付款欺诈？
物流丢件、恶意下单、恶意仅退款……快递环节的 “连环暴击” 常常让卖家辛苦到手的利润被啃得七零八落。这些长期扎在东南亚电商卖家心头的利刺，严重扰乱了整个电商和快递行业的正常秩序。
遇到这种情况，卖家除了自认倒霉，还有什么破局之法挽回损失呢？
“羊毛党们”盯上货到付款
近期，东南亚电商观察关注到，有多位印尼卖家反馈这段时间集中遇到了恶意下单。他们表示，有人利用货到付款模式的漏洞，在同一家店铺下多个订单，到货后却迅速申请退货退款。等仓库拆开退回包裹，却发现里面装的根本不是自家商品，甚至只是一堆垃圾。
更令人咋舌的是，有卖家为这类纠纷已在近几个月内发起上百次平台申诉，可见问题之严重。
然而，比欺诈本身更棘手的，是卖家们防不胜防的处境：部分仓库管理松散、人员流动性大，即便包裹出现异常也难以及时上报。等卖家复盘数据或是觉察到异常时，往往已产生难以挽回的损失。
图源：VietnamPlus
在一次次踩坑后，卖家们发现这些恶意订单呈现高度相似特征：
账号清一色是注册仅十几小时的新号；
用户名是字母与数字混合的乱码；
支付方式使用货到付款；
或在固定时段批量下单，或分批次少量 “试水”；
店铺后台提示有多个“pending”（待处理）订单；
那么为什么欺诈分子对货到付款模式“情有独钟”呢？其实，这与该模式的运行规则紧密相关。
货到付款（简称COD）即 Cash On Delivery，这一模式允许买家在下单时无需支付货款，而是在签收包裹时用现金现场结算，若买家不满意，还能直接拒绝付款收货。
问题就出在，这种 “先体验后付款” 的方式，看似保障了消费者权益，却让有心之人以各种借口随意退货。此时，商家不仅没收到货款，还需要承担来回的运费成本。
如果想要向平台申诉追回损失款项，还需要仓库配合提供提供打包、收货信息及视频证据，但这里有两个难点：
一方面，低货值、大批量出货的经营模式下，仓库日常作业量大，难以保证每一笔订单都留存完整的影像及数据记录；
另一方面，如果涉及第三方仓储或物流协作，出于人力有限、流程繁琐等因素不予以配合是常事，卖家想获取关键证据，要么自掏腰包支付额外酬劳，要么单独聘请专人跟进处理，这无疑是在账本上又添一笔沉重开支。
图源：The Nation
更关键的是，即便费尽周折收集证据，卖家们仍难以摸清恶意行为的幕后推手。由于货到付款模式高度依赖准确的收件人信息，不法分子可以通过快递面单轻易获取并冒用他人身份下单实施欺诈。一旦包裹被拒收或退回，商家往往难以追溯真正责任人。
能够利用察觉到这一行业漏洞的，确实有部分是想要 “薅羊毛” 的真实消费者，不过也有卖家怀疑是同行恶意竞争或是快递站工作人员监守自盗骗取产品、货款。
事实上，这样的猜测并非空穴来风。
常言道，树大招风。在竞争激烈的东南亚电商江湖，恶意竞争正成为搅乱市场的黑手。
一位印尼卖家就曾在卖家群中吐槽：有消费者在店铺连下多笔订单，但当客户收到货后却找到卖家表示自己从未下过单并退回了商品，一来一回直接导致卖家损失了运费，店铺退回率还达到了10%以上，这俨然是一场精心设计的 "商业陷阱"。
面对这一情况，经验老道的卖家支招：直接向平台提交详细证据，用强硬的态度申诉遭遇恶意攻击。这一方法确实得到了验证，并帮助卖家挺过对手的阴招，但遇到更复杂的系统性欺诈，单靠平台介入已远远不够。
据泰媒报道，4月19日，泰国警方成功捣毁一个长期伪造包裹实施欺诈的犯罪窝点，现场缴获了数千个退回的包裹以及约5000个准备寄出的包裹，逮捕了三名缅甸籍嫌疑人。
警方表示，该团伙作案手段十分恶劣：将劣质商品甚至垃圾打包成包裹，混入正常快递中，以货到付款的方式蒙骗消费者。
经查，该团伙从中国订购商品送至仓库，安排人员将球鞋、衣服、牙膏等劣质货物随意打包，利用知名货运公司“J&T”的标志进行伪装发货，并统一标注 300 - 400 泰铢的货到付款金额（金额均高于货物实际价值）。
图源：暹罗新闻
更嚣张的是，一旦收件人发现异常拒收，仓库人员会重新打包这些问题包裹继续发货，形成欺诈闭环。而此次查获的犯罪窝点，不过是庞大诈骗网络的冰山一角。
泰国警方发现，所有包裹发货地址均指向该快递公司，且统一从系统打印单据，日均发货量 1500 个，绝非普通员工私自操作能够完成。由此警方推断，涉案快递公司至少存在 4 家分店，背后的中国籍老板极有可能是这场骗局的主谋。
图源：Matichon Online
类似的情况在东南亚市场非常普遍，其中菲律宾更是重灾区。信用报告公司 TransUnion 的数据显示，在2024年底的购物节期间，菲律宾的电商交易平均数字欺诈率为13.6%，“高得惊人”。
TransUnion 分析，节日期间大量菲律宾工人会收到工资与奖金，并习惯将这笔收入直接用于网购采买礼物。这一消费习惯的集中释放，恰恰为不法分子提供了可乘之机，疯狂收割 “节日红利” 。
面对恶意订单与欺诈风险，部分卖家索性直接关闭COD模式，试图从源头掐断隐患。但关闭COD后，卖家却无法承担店铺流量下滑的后果。
究其根源，尽管东南亚各国近年来大力推广数字支付，但现金交易的传统习惯早已根深蒂固。
联合国资本开发基金会的一项数据指出，2023年东南亚仍有约 2.25 亿人没有银行账户。许多东南亚消费者更依赖“一手交钱，一手交货” 的模式，对线上支付的信任度不高，这就导致 COD 成为这部分消费人群网购时的 “刚需”。
即便店铺明确标注不再支持COD，仍有不少用户找上门来，反复询问是否能恢复货到付款服务，让卖家陷入 “关也不是，开也不是” 的两难境地。
那么除了关闭 COD 之外，卖家还有何手段自保呢？
👉 当发现是“薅羊毛”的惯犯，卖家可以先联系该名客户询问确认是否下错订单，沟通过程保留证据，并整理买家账号异常操作记录提交官方举报，促使官方判定订单不成立，处理买家账号。
👉 当发现是恶意竞争，卖家需综合评估货值与扣分等损失的投产比来决定是否发货。若不发货导致的损失在店铺可承受范围内，可谨慎选择不发货，并同步向平台提交详实的举报材料 。此外不建议卖家采取报复行为，费时费力还可能被举报，得不偿失。此外，不建议卖家采取报复行为，费时费力还可能被举报，得不偿失。
👉 当发现是快递公司进行欺诈，寻求执法部门的介入不可避免，但更重要的是提前筑牢防线，规避重大损失。在日常运营中，卖家应优先选择信誉良好、服务规范的快递公司，通过签订详细合同，明确双方在快递各环节的责任与义务，从源头降低风险。
同时，强化包裹全流程管理，无论是发货前核对商品信息，还是退货后查验包裹状态，均需通过拍照、录像等方式留存完整证据链，确保出现纠纷时能够快速追溯。
特别是对于高货值商品，建议卖家安排专人全程跟进，实时监控物流动态，最大限度保障交易安全，将潜在风险扼杀在萌芽状态。
*信息来源：dailynews；inquirer；泰国中文资讯等
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